ABSTRACT

Titel:

Compliance i två storbankers baltiska dotterbolag

Nivå:

C-uppsats i ämnet företagsekonomi

Författare:

Johanna Bäckström, Marita Alanen

Handledare:

Markku Penttinen

Datum:

2011 - 01

Syfte:

Syftet med studien är att förmedla en insyn i bankernas arbete med implementering av interna regler, internationella och nationella regelverk i sina utländska dotterbolag i Baltikum. Detta för att ge läsaren en ökad förståelse och en djupare inblick i bankernas arbete mot ett effektivt compliancearbete.

Metod:

En kvalitativ undersökning riktad mot två banker utförda genom intervjuer via e-mail. Respondenterna är två personer som arbetar inom området för studien på varje bank. Den teoretiska referensramen är byggd på vetenskapliga artiklar och offentliga handlingar och är utgångspunkten för analysen. Författarna har därmed använt sig av både sekundära och primära källor till studien.

Resultat & slutsats:

Studiens resultat visar att vikten av compliance formuleras olika av regelverken och bankerna själva. Bankerna fokuserar på compliance utifrån företagets bästa och vill värna om bilden utåt, därmed vill de vara compliant för att skydda sig mot missnöjda kunder som kan missgynna banken medan regelverkens syfte är att skydda konsumenterna från bankerna. Slutsatserna författarna drar är att bankernas implementeringsarbete idag inte är av någon speciell karaktär riktat mot dotterbolagen i Baltikum utan det är genomgående lika processer och arbetssätt som implementeras i hela verksamheten i båda bankerna. Arbetet med compliance handlar idag om ett bra samarbete mellan alla bankernas verksamheter.

Förslag till fortsatta studier:

Vidare undersökning inom ämnet compliance anser författarna kan vara studier om andra företags arbete med compliance inom andra verksamhetsområden än banker. Även studier om andra bankers implementering av compliance i sina sidoverksamheter.

Uppsatsens bidrag:

Resultatet av studien bidrar med ny information om arbetet med compliance i två av Sveriges storbanker samt implementeringen av compliance i deras dotterbolag.

Nyckelord:

Compliance, Implementering, MiFID, Finanskris, SEB, Swedbank, Baltikum